链上科技守护数码金融—虚拟资产反洗钱与反诈欺技术实务大会登场

第十届区块链爱好者年会大合照。台湾区块链爱好者协会

2025年第十届「区块链爱好者年会」于9月2日至9月3日盛大举行，其中9月3日上午的重点分会，以「数码金矿的守护者：虚拟资产反洗钱与反诈欺大会」为题，吸引当地外产官学研超过500位专家齐聚。在数码金融快速扩张的今天，如何运用新技术来防堵洗钱与诈欺，成为全场焦点。

区块链技术引领合规新时代

大会中，来自国际交易所币安的亚太区法遵主管 Wilson Cheung分享了「全球视野下的虚拟资产反洗钱」。他以币安平台多年实务经验指出，虚拟资产的最大挑战不只是交易透明度，而是如何快速识别异常交易并阻断可疑金流。他强调，AI驱动的风险侦测系统、跨链监控与大数据分析已成为新一代的「合规武器」，能在几秒内完成过去需耗时数小时的交易风险评估。

同时，Chainalysis 区域总监Ray分享国际币流追踪案例。他指出，链上分析工具如今已被各国法院接受为司法证据，透过交易地址标注、异常图谱比对与跨境金流映射，能清楚勾勒犯罪集团的资金流向。这意味着区块链不再只是匿名的代名词，而是成为司法追查最有力的科技后盾。

技术创新如何防堵诈欺新手法

除了司法应用，论坛亦聚焦于诈欺防制的最新趋势。刑事警察局与调查局官员分享，诈欺手法正从单纯的「高报酬保证」进化到结合社群平台、AI 深伪影像与假冒客服的复合式模式。台湾虚拟资产反洗钱协会秘书长陈采履指出，单靠监理与执法已不足以应对，业者必须主动建立风险模型，透过黑名单共享、异常交易警示与实时冻结机制，才能守住用户安全。她呼吁产业应从「被动应付」转为「主动预防」，并强化跨业、跨国的技术协作。

公私协作与信息共享的必要性

在「利用虚拟资产洗钱：技术、法律与实务的交汇」论坛中，与谈人一致认为，洗钱防制不仅是技术问题，更仰赖信任基础下的信息共享。调查局许俊章科长表示，随着工具进步，链上洗钱追查已不再是不可解的难题，但若缺乏国际平台与在地业者的合作，调查依旧可能卡关。

业界人士进一步建议，应推动建立「跨平台数据共享机制」，让交易所、支付业者与执法单位能实时交换可疑名单，形成更快速的防堵网络。这样的科技协作，不仅能缩短追查时间，更能降低一般投资人遭受损失的风险。

台湾在全球链上安全生态的定位

从国际视角来看，台湾正逐渐成为亚太链上安全的重要实验场。与会的立法委员葛如钧指出，台湾已有超商购币等创新服务落地，若能在反洗钱与反诈领域展现技术领先与合规决心，将有机会吸引更多国际交易所与金融科技业者落地设点。这场会议显示，区块链不只是投资工具，而是整个金融基础建设的一环。从监理科技（RegTech）、链上分析（On-chain Analytics）、到AI风险侦测，台湾的技术研发与应用正在与国际并肩。

科技是防诈的最前线

大会最后，台湾虚拟资产反洗钱协会理事长简书永强调：「虚拟资产是数码时代的机会，也是挑战。」他指出，单一司法或业者的力量有限，唯有透过信息共享、技术创新与跨境合作，才能打造安全透明的数码金融环境。随着诈欺手法不断整新，区块链技术正从「投资工具」转型为「安全基础建设」。此次大会不仅让外界看见最新的技术突破，更显示出科技在防堵洗钱与诈欺上的核心角色。未来，台湾有望成为链上安全的区域枢纽，为全球数码金融建立更强健的防线。