把Excel数据变成可编辑简报 黑客松团队用AI缩短金融分析流程

台湾生成式 AI 应用黑客松得奖队伍，开发金融数据自动化分析与简报生成平台，勇夺「台新新光金控：金融创新」组优胜。DIGITIMES摄

金融机构内部经常得整理大量业务与营运数据，再把分析结果做成简报，供主管掌握趋势、检视绩效或拍板决策。这类工作看似例行，却相当耗时，尤其当主管临时丢出「半小时后要开会」，从Excel整理、趋势判读到投影片排版，几乎不可能靠人工在短时间内完成。参加由数码发展部数码产业署指导、DIGITIMES主办、Amazon Web Services（AWS）担任国际AI技术支持的「2026云涌智生：台湾生成式AI应用黑客松竞赛」【台新新光金控：金融创新]组来自逢甲大学经济系及辅仁大学心理系的团队，便以此为切入点，开发金融数据自动化分析与简报生成平台，希望大幅缩短数据转译与报告制作的时间。

三步骤流程  沿用企业既有范本

团队成员目前仍是学生，平时上课就常要处理数据、制作简报，对这套繁琐流程并不陌生；他们观察，同样的痛点在职场更为明显，金融机构累积大量Excel数据，相关人员得先清理、理解内容，再找出重要趋势、撰写摘要，最后依公司既有格式排版，数据一多、时间一赶，品质与效率都容易打折。

为此，团队把操作流程拆成三个步骤：使用者先上传金融业务或营运相关的Excel数据，接着汇入企业既有的PowerPoint范本，最后设定分析视角与提示词。系统缺省以金融专家的角度整理数据、撷取重点并生成分析内容；若有特定需求，也可自行输入提示词，例如聚焦特定产品线、风险评估或营运表现，让简报更贴合当次会议目的。由于金融机构报告多有固定版型、字体与呈现逻辑，团队特别让使用者上传自家范本，使生成内容能直接套用原有格式，省去重新排版的负担。

产出可编辑简报  是关键技术挑战

让系统产出真正「可编辑」的PowerPoint，是这次的核心技术挑战。一般AI简报工具常把内容转成图片，虽能快速呈现，却无法针对文字、图表或版面细部修改；对金融从业人员来说，简报生成后往往还要补数字、改措辞或依主管意见调整，图片式输出难以符合实际需求。团队透过反覆研究与测试，完成可编辑简报档的生成机制，替使用者保留后续人工修改的空间。

整套系统的软件架构主要透过AWS生成式AI开发工具完成，包括Amazon Q Developer与Kiro等。团队坦言，开发过程让他们更体会到「如何与AI沟通」的重要。AI虽能协助写程序，产出却不一定能直接使用，一旦出错，开发者得重新描述需求、指出问题并持续引导，才能逐步修正。

竞赛结束后，团队仍希望优化功能，包含加入自动化E-mail寄送，让简报生成后可直接送交主管或团队；若要正式导入金融机构，帐号登入、身份验证、数据权限与网安管理也都得补强，避免敏感营运数据遭未授权存取。这些条件逐步到位后，数据整理、分析、简报制作与传递便可望串成更完整的流程，减少金融从业人员在例行报告上反覆投入的时间。