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响应政府智能防诈与数码信任政策 邓白氏运用数据科技协助台湾企业全力打诈

  • 张丹凤台北

响应政府智能防诈与数码信任政策,台湾数码信任成立大会,(由左至右)数码发展部黄彦男部长(左四)、台湾数码信任协会詹婷怡理事长(左五)、Gogolook郑胜丰董事长(左七)、资策会网安所李荣三所长(左八)、刑事警察局预防科林书立科长(左六)、美商邓白氏国际市场首席营运长鲍文安(右一)。邓白氏
响应政府智能防诈与数码信任政策,台湾数码信任成立大会,(由左至右)数码发展部黄彦男部长(左四)、台湾数码信任协会詹婷怡理事长(左五)、Gogolook郑胜丰董事长(左七)、资策会网安所李荣三所长(左八)、刑事警察局预防科林书立科长(左六)、美商邓白氏国际市场首席营运长鲍文安(右一)。邓白氏

随着数码科技与世界经济迅速发展,全球面临不断增加的诈骗威胁,世界经济论坛提出「数码信任」的国际共识。全球商业数据与专业分析领导者邓白氏(D&B),为响应政府智能防诈与数码信任政策,协助台湾公部门、业界齐心打诈,在产官学研的号召下,日期加入全台第一个专注诈骗防治与数码安全议题的「台湾数码信任协会」,期待与新科技应用、网安防护、反洗钱、诈骗防治等各领域专家交流,以数据科技对台湾企业提出数码信任治理的具体做法。

近年来,全球诈骗手法日新月异,根据全球反诈骗联盟GASA与数据服务供应商ScamAdviser在2023年发表的调查报告,全球有高达25.5%人口被诈骗,总财损大约1.02万亿美元,台湾被诈骗总财损超过新台币2,000亿元,占整体GDP将近1%,显示诈欺犯罪不仅威胁着个人财产安全,也让台湾付出极大社会成本,更严重损害国际金融秩序。

金融诈骗洗钱花招百百种,邓白氏携手台湾产官学研,数据赋能企业防诈
金融诈骗早已不再是单纯针对个体消费者的犯罪行为,其触角已伸向企业,甚至透过设立空壳公司、利用复杂的跨境交易方式,诈骗集团可以轻易地将犯罪活动扩展到海外并串联回国内,利用不同国家和地区的法律差异,规避监管,对个人、小微企业、大型企业以及全球经济造成深远影响。

邓白氏国际市场首席营运长鲍文安(Julian Prower)表示:「自成立180多年以来,邓白氏一直致力于协助全球企业管理风险,我们将此经验运用于帮助台湾企业防范诈骗,与台湾产官学研密切合作,共同打造更安全的商业环境。透过全球近6亿家的企业数据,能深入挖掘企业背后的关联关系,有效识别潜在的诈骗风险,从企业族谱、实质受益人、股权结构等多维度的数据分析,提供全面的风险评估。邓白氏的最终目标是为台湾企业提供强大的数据验证,协助企业识别风险,保护企业资产。」

邓白氏以数据科技为企业筑起防诈防火墙-反诈骗、企业尽职调查、信用谘询

邓白氏台湾分公司数据长吕苑玲进一步说明:「金融诈骗手法多样化,企业尽职调查成为防堵金融犯罪的第一线,在交易前对企业信息进行详尽的查核,是企业降低风险的关键。」以数据应用场景来说明邓白氏数据科技的日常作业:(1)反诈骗-身份识别与尽职调查,从公司规模、财务信息、营业范围、股东所有权结构、关系企业、重要决策者、实质受益人/股份比例、制裁及观察名单、政要/国有企业、境外公司、负面新闻、诉讼纪录、ESG表现等面向,确认交易对像是否合法、是否为虚设的空头商号或企业社,甚至是单一地址登记多家公司行号,以此防堵洗钱漏洞。(2)信用谘询平台-蒐集并汇整企业付款、信贷纪录,提供主管机关、公股银行、存款公司做查核。

鲍文安(Julian Prower)总结,全球诈欺事件日益猖獗,台湾也面临着愈来愈严重的诈骗问题。邓白氏响应政府政策,积极参与台湾的防诈工作。我们相信,数据是企业防诈的利器,邓白氏以数据为基础,提供企业深入洞察,协助企业识别潜在风险,降低损失,有效防范诈骗,为台湾的经济发展注入新的动能。